O que fazer quando o banco bloqueia a conta

Bloqueios bancários podem decorrer de suspeitas de fraude, ordens judiciais ou determinações regulatórias. Em alguns casos, o bloqueio é discutível.

O que você precisa saber sobre o que fazer quando o banco bloqueia a conta

Surge em situações como suspeita de movimentação atípica, vinculação a investigações, ordem judicial ou cumprimento de regras de prevenção a crimes financeiros.

O que a lei brasileira prevê

Aplicam-se normas do Banco Central, regras de prevenção à lavagem de dinheiro (Lei 9.613/1998) e o CDC. O bloqueio sem justificativa pode gerar responsabilidade da instituição.

Documentos e informações relevantes

Comunicações do banco
Extratos
Documentos comprovando origem dos valores

Pontos de atenção

Bloqueios judiciais devem ser discutidos no processo correspondente.
Em bloqueios administrativos, exigir justificativa por escrito é importante.

Perguntas frequentes

O banco pode bloquear sem avisar?

Em hipóteses excepcionais, sim. Mesmo assim, o cliente tem direito de obter informações sobre os motivos.